余额调节表出现已勾对余额的解决方案

Marco-1988

一、业务场景介绍

       企业会定期将企业银行存款日记账与银行对账单进行核对，并编制银行存款余额调节表，以确认是双方账目是否一致，掌握银行存款的正确余额。

       当企业完成银行对账之后，系统自动出具余额调节表，但是经常出现一种现象，已勾兑的记录还会出现在调节表的未达账项里面，产生这个现象的主要原因是业务人员对产品的对账逻辑不清楚，查询余额调节表时截止日期条件选错导致。

二、应用方案

2.1 产品业务逻辑：银行对账时，勾对日期取的是用户登录日期，而不是对账记录的业务发生日期，所以查询余额调节表时，截止日期需要选择最大勾对日期，而不能选择当前日期。

首先看下问题现象：7月份发生的业务，但是在8月份进行勾对的，查询余额调节表截止日期选择7月份，还会显示已勾对记录。

2.2 正确的操作应该是查询余额调节表时，截止日期要选择勾对日期之后查询。

2.3 判断勾对记录的勾对日期可以查看对账记录的批次号，批次号里面记录了这条记录的勾对日期。

三、注意事项

       银行对账时，务必切换登录日期到勾对月份的最后一天，这样勾对日期就取对应月份的最后一天。对完账之后，如果跨月查询余额调节表，截止日期选择勾对日期即可。