NC十问十答：资金管理资金结算基础设置问题

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Q1: 做资金业务之前需要建立哪些基本档案?
A1： 银行档案,银行账户,期初余额,结算中心,资金管理代理关系,内部账户,供应商,客户。如果要进行委托结算业务,需要建立代理结算账户并进行确认。贷款类业务需要设置贷款利率和结息日等档案。存款业务需要设置存款利率和定期活期账户等档案。资金调拨与资金业务代理关系无关，可直接进行集团单位内的资金调拨。

Q2： 资金代理关系如何设置?
A2： 资金代理关系不用单独设置。当成员单位在资金组织开立内部账户后，系统自动建立开户单位与该资金组织的结算代理关系，如果有内部贷款户、定期户就自动建立贷款、存款委托关系。

Q3： 如何设置代理结算账户？
A3： 代理结算账户指结算中心代理成员单位对客商收付款使用的银行账户。结算中心通过“代理结算账户设置”，确定用于对客商进行收付款的银行账户，并告知各个成员单位。各个单位在填录业务单据时，可录入代理结算账户。是基于权限和效率的综合考虑而设置的。如果委托收款参照不到收款银行账户或委托付款参照不到支付银行账户，要检查代理结算账户是否进行了设置。

Q4： 如何使用受理日期来控制业务？
A4： 产品提供参数FTS2002(是否启用受理日期控制)。受理日期管理是资金组织即结算中心对本中心工作时间的管理，即设置“开始受理”日期和“结束受理”日期，以及进行日结处理。如果启用了“受理日期管理”，则结算中心单据保存、经办、审批、传递、收付款及单位提交结算中心单据，必须保证在受理日，否则系统不允许处理业务。
结算中心“日结”业务，也在“受理日期管理”中进行。日结指结算中心对各个成员单位的内部账户账进行结账处理。结账后的内部账户账，结账日及之前的任何日期均不可再记账。

Q5： 如何设置设内部账户？
A5： 如果没有启用“账户管理”模块，开户只能由资金组织在“内部账户档案”中，直接录入所开内部账户的相关信息，然后确认即可。资金组织确认开立内部账户后，系统会自动在单位“银行账户档案”中，增加一个与内部账户对应的一个银行账户，只是开户银行为“资金组织”。
如果启用 “账户管理”模块,则单位在账户管理中发起开户业务处理。
账户类型有活期、协定、定期、通知、贷款、票据。根据业务需要建立不同的账户,一般结算业务只要建立活期账户就可以

Q6： 什么是结算中心,如何建立？
A6： 结算中心是独立于集团财务部的内部资金管理机构(部门),是由企业集团内部设立的,办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构,通过结算功能的集中,实现集团资金的集中。
建立业务单元后,将组织职能的资金字段选中,然后在资金页签进行编辑,将结算中心选中保存即可。
目前产品支持结算中心和财务公司,都具有资金职能,故统称为资金组织。

Q7： 内部账户的期初余额如何录入?
A7： 内部账户新增确认后,系统会自动在单位“银行账户档案”中，增加一个与内部账户对应的一个银行账户，开户银行为“资金组织”。同样,内部账户在成员单位的期初余额也在现金管理的期初余额中引入,并进行录入和确认。

Q8： 内部账户余额充足, 现金管理下的银行账户日记账，无论是否包含实时账都大大超过了付款金额,内部转账提示余额不足。
A8： 中心使用的是内部账户，内部转账检查中心的内部账户账;成员单位使用的是银行账户，查看银行账，二者不可混淆 。在报此类错误的时候需要好好分析下业务和操作节点。

Q9： A单位在资金结算中心开立的内部账户S能不能授权给B单位使用？
A9： 内部账户不支持授权。没有内部账户的单位可到中心开立。

Q10： 内部账户误销户后是否可以取消销户？
A10： 已经销户就不可逆操作了，涉及到资金转出，计息，后台修改较大,可以将已经销户的账户编码和账户加备注修改后,再新增一个与销户以前一样的账户。